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Retraite, protection et transmission
Retraite, protection, transmission : préparer l’avenir sereinement
Pourrai-je travailler moins dans quelques années ? Mes proches sont-ils protégés ? Ces questions se préparent tôt, avec méthode.
En bref
Préparer sa retraite, protéger sa famille et transmettre son patrimoine reviennent à anticiper : estimer ses revenus futurs, couvrir les risques de la vie et organiser la transmission dans les meilleures conditions. Plus ces sujets sont abordés tôt, plus les options sont nombreuses.
Retraite
Estimer le niveau de vie à la retraite, identifier l’écart avec vos revenus actuels et choisir les solutions d’épargne adaptées (PER, assurance-vie, immobilier, autres placements). Les solutions dépendent de votre statut, de votre âge et de votre horizon.
Protection de la famille
Prévoyance, protection du conjoint, des enfants, couverture en cas d’accident de la vie : nous examinons le niveau de protection de votre foyer et les écarts éventuels. Votre famille est sereine lorsque prévoyance, succession et transmission sont structurées et anticipées.
Transmission
Transmettre à ses enfants, protéger son conjoint, préparer une cession ou une réorganisation : la transmission se prépare. Nous vous aidons à clarifier vos objectifs et à identifier les solutions possibles, en coordination, si besoin, avec vos autres conseils (notaire, avocat, expert-comptable).
À savoir. Les informations de cette page sont données à titre général et ne constituent ni une recommandation personnalisée, ni une promesse de performance. Toute recommandation fait l’objet d’une analyse préalable de votre situation. Tout investissement comporte des risques, y compris de perte en capital. Le conseil en investissement est fourni sur une base non indépendante ; voir les mentions légales.
Questions fréquentes
À quel âge faut-il préparer sa retraite ?
Le plus tôt possible : plus l’horizon est long, plus les options sont nombreuses et plus l’effort d’épargne peut être lissé. Il n’est cependant jamais trop tard pour faire le point.
La transmission concerne-t-elle seulement les grands patrimoines ?
Non. Dès qu’il y a un conjoint, des enfants ou un patrimoine à protéger, il est utile de savoir ce qui se passerait en cas de décès ou d’incapacité et de s’y préparer.