Accueil›Expertises›Diagnostic patrimonial
Diagnostic patrimonial
Le diagnostic patrimonial : voir clair avant de décider
Avant de choisir un placement, il faut savoir où vous en êtes. Le diagnostic donne une vision consolidée de votre situation et met en évidence vos priorités.
En bref
Un diagnostic patrimonial est une analyse structurée de votre situation : actifs, dettes, revenus, fiscalité, protection de votre famille, placements existants. Il permet d’identifier les points forts, les risques et les leviers d’amélioration, avant toute recommandation.
Ce que le diagnostic permet de clarifier
- La composition réelle de votre patrimoine et sa répartition.
- La cohérence de vos placements avec vos objectifs et votre horizon.
- Votre situation fiscale et les pistes d’amélioration possibles.
- Le niveau de protection de vous-même et de vos proches.
- Les décisions à prendre en priorité, et celles qui peuvent attendre.
Comment cela se passe
- Échange découvertePremier entretien confidentiel pour comprendre vos objectifs et vos contraintes. Sans engagement.
- Collecte des informationsVous transmettez les éléments nécessaires à l’analyse.
- Analyse approfondiePatrimoine, fiscalité, placements existants : identification des leviers d’optimisation.
- RestitutionNous vous présentons nos constats et nos recommandations, avec leurs risques, dans un langage clair.
Le rendez-vous découverte est gratuit et sans engagement ; il permet de comprendre votre situation et de déterminer si un accompagnement est pertinent. Il ne constitue pas un diagnostic patrimonial gratuit : le diagnostic fait partie de l’accompagnement, formalisé par une lettre de mission.
Pour qui ?
Pour toute personne qui a le sentiment de bien gagner sa vie sans vraiment avancer : épargne qui s’accumule sans stratégie, impôts élevés sans visibilité sur les options, manque de temps pour comparer les solutions, ou événement à venir (projet immobilier, cession, transmission, réorganisation).
À savoir. Les informations de cette page sont données à titre général et ne constituent ni une recommandation personnalisée, ni une promesse de performance. Toute recommandation fait l’objet d’une analyse préalable de votre situation. Tout investissement comporte des risques, y compris de perte en capital. Le conseil en investissement est fourni sur une base non indépendante ; voir les mentions légales.
Questions fréquentes
Combien de temps prend un diagnostic patrimonial ?
La durée dépend de la complexité de votre situation et de la rapidité avec laquelle les informations sont réunies. Le calendrier est précisé dans la proposition d’accompagnement, après le rendez-vous découverte.
Le rendez-vous découverte est-il un diagnostic gratuit ?
Non. Le rendez-vous découverte (gratuit, confidentiel, environ 30 minutes, sans engagement) sert à comprendre votre situation et à voir si un accompagnement est pertinent. Le diagnostic complet intervient ensuite dans le cadre de l’accompagnement.
Dois-je déjà avoir un patrimoine important ?
Non, mais l’accompagnement s’adresse surtout à des personnes qui ont déjà une capacité d’épargne ou un patrimoine à structurer.