Bilan patrimonial offert
Conseil patrimonial sur-mesure

Vous gagnez bien
votre vie. Mais êtes-vous
sûr(e) de ne rien laisser
sur la table ?

Fiscalité sous-optimisée, placements mal structurés, protection insuffisante — la plupart des cadres et dirigeants perdent silencieusement des milliers d'euros chaque année, faute d'un regard expert sur leur patrimoine.

La solution Un bilan patrimonial complet pour identifier vos leviers d'optimisation — et un plan d'action concret, construit pour vous.
Je veux mon bilan offert Est-ce fait pour moi ?
13+
Ans d'expérience institutionnelle
CFA
Chartered Financial Analyst
CIF
Enregistré ORIAS · ANACOFI
AMF
Certification Autorité des marchés
Ce que nous faisons
Un accompagnement complet
sur toutes les dimensions de votre patrimoine
Chaque mission commence par une écoute approfondie. Nos recommandations sont construites autour de votre situation, jamais autour d'un produit.
01
📊

Bilan & stratégie patrimoniale

Audit complet de votre situation — actifs, passifs, fiscalité, protection. Définition d'une feuille de route sur-mesure alignée sur vos objectifs de vie.

Diagnostic Stratégie Feuille de route
Prendre RDV →
02
📉

Optimisation fiscale

Réduction d'impôts légale et pérenne : PFU, IR, IFI, niche Madelin, défiscalisation immobilière. Chaque euro économisé est un euro investi.

IR / IFI PEA / Assurance vie Défiscalisation
Prendre RDV →
03
🏠

Investissement immobilier

Sélection et structuration de vos investissements locatifs, SCPI, OPCI. Analyse rendement/risque et optimisation de votre financement.

Locatif SCPI Financement
Prendre RDV →
04
📈

Placements financiers

Construction d'un portefeuille diversifié et cohérent : assurance vie, PEA, comptes-titres, private equity, produits structurés. Totale transparence sur la rémunération.

Assurance vie PEA Private Equity
Prendre RDV →
05
🛡️

Protection & prévoyance

Audit de vos contrats de prévoyance, mutuelle, assurance décès-invalidité. Protection de votre famille et pérennisation de vos revenus.

Prévoyance Invalidité Protection famille
Prendre RDV →
06
🤝

Transmission & succession

Anticipation et optimisation de la transmission de votre patrimoine : SCI familiale, donation, démembrement, assurance vie successorale.

Donation SCI Démembrement
Prendre RDV →
Pour qui ?
ARIA Private Wealth s'adresse
à deux profils bien précis
Particuliers & Cadres
  • Vous épargnez régulièrement, mais sans stratégie claire
  • Votre argent reste immobilisé sur des supports peu rémunérés
  • Vous avez repoussé l'investissement, freiné par la complexité des sujets financiers
  • Vous avez commencé à investir, mais sans vision d'ensemble
  • Vous avez récemment reçu une somme importante et souhaitez l'inscrire dans un projet patrimonial durable
Vous avez besoin de clarté, de méthode, et d'un interlocuteur qui parle votre langue.
Prendre rendez-vous
Chefs d'entreprise
  • Votre patrimoine personnel et professionnel est étroitement lié
  • Vous faites face à des décisions de diversification ou d'investissement significatives
  • Vous souhaitez structurer votre patrimoine au-delà de l'activité opérationnelle
  • Vous anticipez des étapes clés : cession, transmission, réorganisation patrimoniale
  • Vous recherchez un accompagnement clair pour arbitrer dans la durée
Vous avez besoin d'un regard externe, structuré, qui comprend les enjeux de l'entreprise autant que ceux de votre patrimoine privé.
Prendre rendez-vous
ARIA Private Wealth – Conseil patrimonial
Si vous ne faites rien
Chaque année sans stratégie
a un coût réel
Ce n'est pas dramatique — mais c'est mesurable. Voici ce que l'inaction coûte concrètement.
💸

Des milliers d'euros d'impôts évitables — chaque année où la fiscalité n'est pas optimisée est une année perdue sans retour possible.

📊

Une épargne qui s'érode en silence — l'inflation efface la valeur des livrets non investis. 50 000 € aujourd'hui ne valent que 21 000 € dans 30 ans sans rendement.

🔒

Une protection insuffisante — décès, invalidité, divorce : les risques existent, et le manque de prévoyance expose votre famille à des situations difficiles.

⏳

Des opportunités de transmission manquées — les abattements fiscaux se reconstituent tous les 15 ans. Ne pas donner tôt, c'est laisser une facture fiscale à vos héritiers.

Avec un plan patrimonial clair, voici où vous en êtes dans 12 mois :
✅

Votre fiscalité est optimisée — vous avez activé les enveloppes adaptées à votre situation et réduit votre pression fiscale légalement.

✅

Votre épargne travaille pour vous — chaque euro est alloué selon un plan cohérent, avec un couple rendement/risque aligné sur vos objectifs.

✅

Vous comprenez ce que vous possédez — fini le flou. Vous avez une vue claire et consolidée de votre patrimoine.

✅

Vous prenez des décisions avec confiance — adossé à un cadre de réflexion structuré et un interlocuteur dédié qui connaît votre situation.

✅

Votre famille est protégée — prévoyance, succession et transmission sont organisées et documentées.

Commencer maintenant →
Notre approche
Un processus rigoureux
en quatre étapes
De la première rencontre à la mise en œuvre, chaque étape est conçue pour vous apporter clarté, confiance et résultats concrets.
01

Découverte

Premier entretien confidentiel. Écoute de votre situation, de vos objectifs et de vos contraintes. Sans engagement.

02

Diagnostic

Analyse approfondie de votre patrimoine, de votre fiscalité et de vos placements existants. Identification des leviers d'optimisation.

03

Recommandations

Présentation d'une stratégie personnalisée, documentée et priorisée. Vous validez chaque arbitrage en toute connaissance de cause.

04

Suivi

Mise en œuvre, coordination avec vos interlocuteurs (notaire, expert-comptable, banquier) et bilan annuel d'évolution.

Nora Alami Nora Alami · Fondatrice ARIA Group
À propos
Nora Alami,
votre conseillère patrimoniale
« J'ai passé 13 ans dans les salles de marché et les grandes sociétés de gestion. J'ai fondé ARIA Private Wealth pour mettre cette expertise au service d'une seule personne : vous. »
Après plus d'une décennie au sein de grandes institutions financières — Natixis, Société Générale, HSBC, ABN AMRO — j'ai fondé ARIA Private Wealth pour mettre cette expertise au service d'une seule personne : vous.

ARIA Private Wealth s'adresse aux cadres supérieurs, dirigeants et entrepreneurs qui souhaitent bénéficier d'un accompagnement de niveau institutionnel pour leur patrimoine personnel.
CFA Charterholder
CFA Institute · Niveau international
CIF enregistré
ORIAS · Membre ANACOFI
AMF certifié
Autorité des marchés financiers
COA / IAS
Courtier en assurances
Prendre rendez-vous LinkedIn
Ce que disent nos clients
La confiance,
au cœur de chaque relation
★★★★★
Nora a complètement transformé ma vision de mon patrimoine. En six mois, nous avons restructuré mon assurance vie, réduit ma fiscalité de façon significative et lancé un investissement locatif que je n'aurais jamais osé seul.
T
Thomas D.
Directeur Commercial · 42 ans · Paris 15e
★★★★★
Ce qui m'a convaincu, c'est la transparence totale sur la rémunération et la façon dont Nora explique chaque recommandation. On comprend pourquoi elle conseille tel ou tel produit. Son engagement envers mes intérêts se sent dans chaque échange.
S
Sophie L.
Cheffe d'entreprise · Boulogne-Billancourt
★★★★★
J'avais un patrimoine dispersé, sans cohérence. Nora a tout remis à plat avec une clarté et une rigueur impressionnantes. Aujourd'hui j'ai enfin une stratégie claire pour ma retraite et ma succession.
M
Marc R.
Médecin libéral · Antony
Prenons contact
Votre bilan
patrimonial offert
Premier entretien de 30 minutes, sans engagement et sans frais. Nous analysons ensemble votre situation et identifions vos premiers leviers d'action.
📧
📍
Zone d'intervention
Paris · Île-de-France · À distance
⏱️
Délai de réponse
Sous 48 heures ouvrées
🔒 Vos données sont protégées

Toutes les informations partagées dans ce formulaire sont strictement confidentielles et ne sont utilisées qu'aux fins de vous recontacter. Conformément au RGPD, vous disposez d'un droit d'accès, de rectification et de suppression.

Votre profil
Dites-nous en quelques mots qui vous êtes.
Patrimoine estimé
Tous actifs confondus — indicatif et confidentiel.
Vos objectifs
Sélectionnez un ou plusieurs objectifs prioritaires.
Vos coordonnées
Pour organiser votre bilan patrimonial offert.
Champ requis
Champ requis
Email invalide
✦

Demande bien reçue !

Merci pour votre confiance.
Nora Alami vous recontactera sous 48 heures pour organiser votre bilan patrimonial.